Чудом не лишилась 16 тысяч: смолевичанку спасли работники банка

Представьте: женщина собирается перевести незнакомцу 16 000 рублей, а банковские работники её останавливают. Именно это произошло на днях в Смолевичах.

8 июня здесь возбудили уголовное дело о покушении на мошенничество. История типичная, но с хорошим финалом.

Как сообщили в районном отделе Следственного комитета, с 4 по 8 июня неизвестные писали женщине в Viber и Telegram. Аккаунты назывались «Роман (работа)» (@nbrb70) и «Алексей Николаевич». Смолевичанку убеждали, что ей нужно срочно «задекларировать деньги». Для этого требовалось перевести 16 000 рублей через систему «Юнистрим» на имя Арутюнян Арман с армянским номером +37455476758.

Женщина почти согласилась. Но когда пришла в отделение «Белагропромбанка», сотрудники заподозрили неладное. Они объяснили клиентке, что так работают мошенники, и настояли, чтобы она прекратила общение. Несостоявшаяся жертва преступления доверилась специалистам банка. В итоге злоумышленники не смогли довести дело до конца — помешали бдительные люди за кассой.

Мы пообщался с работниками банка и узнал подробности.

— Как вы поняли, что что-то не так?

— У нас всегда есть алгоритм работы с клиентами, которые хотят оформить отправку перевода. Перевод через систему Unistream имеет такую особенность: при отправке вернуть его уже невозможно. Поэтому мы всегда обращаем на это внимание клиента: правильно ли указаны данные, действительно ли этот платёж необходимо провести. Предупреждаем, что платеж невозвратный, он уйдёт, его очень быстро могут получить, вернуть невозможно.

— Легко ли было убедить клиентку не отдавать деньги?

— Клиентку действительно было сложно убедить. Мы не единожды проговаривали с ней этот вопрос, задавали уточняющие вопросы: не является ли это мошеннической операцией, не находится ли она под воздействием какого-либо влияния, уточняли, для чего и куда перевод. Но клиентка настаивала, говорила, что делает это по собственному желанию и отправляет родственникам. Убедить её не делать перевод было сложно.

— Есть ли специальный алгоритм для сотрудников в таких ситуациях?

— До наших специалистов доводится информация, что нужно обращать внимание на любого клиента, который хочет сделать перевод. Особенно — на переводы в такие страны, как Армения и Азербайджан. Именно с этими странами очень часто проводятся мошеннические операции. Обращаем внимание и на сумму. А если говорить конкретно про эту ситуацию, клиент очень сильно спешил и вёл себя нервно. Это тоже важный сигнал. Когда приехали сотрудники милиции, они профессионально провели с ней беседу, и женщина созналась, что находится под влиянием третьих лиц. Дальше её забрали в учреждение для проведения необходимых мероприятий.

— Как часто происходят такие случаи?

— К сожалению, такие ситуации у нас уже были не один раз. Но обычно, когда сотрудники задавали дополнительные вопросы, предупреждали о невозвратности платежа, клиенты соглашались и уходили, то есть не проводили операции. Слава богу, переводов в другую страну, которые потом попали бы под мошеннические схемы, в нашем банке ещё не было.